Informativa sulla Privacy

Chi Siamo e Perché Questa Informativa Conta

omilunarevo è una società di consulenza finanziaria specializzata nella pianificazione finanziaria personale, con sede in Via Carlo Serassi, 13, 24125 Bergamo BG, Italia. Come consulenti finanziari, gestiamo informazioni sensibili sui tuoi obiettivi, situazione economica e piani per il futuro. Questo documento ti spiega esattamente cosa facciamo con queste informazioni e quali sono i tuoi diritti.

Quali Dati Raccogliamo e Perché

Durante le nostre consultazioni raccogliamo diverse tipologie di informazioni, sempre con il tuo consenso esplicito e per motivi specifici legati alla qualità della consulenza che possiamo offrirti.

• Dati personali di base come nome, cognome, data di nascita, codice fiscale e documenti di identità per verificare la tua identità e rispettare gli obblighi normativi
• Informazioni di contatto inclusi indirizzo di residenza, numero di telefono ed email per comunicare con te e inviarti documentazione importante
• Dati finanziari dettagliati come reddito, patrimonio, investimenti esistenti e obiettivi finanziari per elaborare strategie personalizzate
• Informazioni sulla tua situazione familiare e professionale per comprendere meglio le tue esigenze a lungo termine
• Registrazioni delle nostre conversazioni telefoniche, quando autorizzate, per garantire la qualità del servizio e risolvere eventuali dispute

Come Utilizziamo le Tue Informazioni

Ogni dato che raccogliamo ha uno scopo preciso e viene utilizzato esclusivamente per migliorare il servizio che ti offriamo. Non vendiamo mai i tuoi dati a terzi e non li utilizziamo per scopi commerciali diversi dalla consulenza finanziaria.

• Analisi approfondita della tua situazione finanziaria attuale per identificare opportunità e rischi specifici
• Sviluppo di strategie di investimento personalizzate basate sui tuoi obiettivi e sulla tua tolleranza al rischio
• Monitoraggio continuo dei tuoi investimenti e aggiornamenti periodici sulle performance del portafoglio
• Comunicazioni importanti riguardo modifiche normative o opportunità di mercato rilevanti per la tua situazione
• Adempimento degli obblighi legali e normativi previsti per i servizi di consulenza finanziaria

Condivisione dei Dati con Terze Parti

La riservatezza è il pilastro del nostro lavoro. Condividiamo i tuoi dati solo quando strettamente necessario e sempre nel tuo interesse. Ecco le uniche situazioni in cui questo può accadere:

• Consulenti specializzati come commercialisti o consulenti legali quando la tua situazione richiede competenze specifiche aggiuntive
• Autorità di vigilanza finanziaria (CONSOB, Banca d'Italia) esclusivamente per adempimenti normativi obbligatori
• Fornitori di servizi tecnologici che supportano la nostra piattaforma, vincolati da rigorosi accordi di riservatezza
• Autorità giudiziarie solo in caso di obblighi legali inderogabili

I Tuoi Diritti sui Dati Personali

Il GDPR ti garantisce diritti specifici sui tuoi dati personali. Noi rispettiamo completamente questi diritti e abbiamo implementato procedure semplici per esercitarli. Ecco cosa puoi fare in qualsiasi momento:

• Richiedere una copia completa di tutti i dati che abbiamo su di te, in formato leggibile e trasferibile
• Correggere o aggiornare informazioni errate o obsolete nel tuo profilo
• Limitare l'uso dei tuoi dati per specifiche attività, mantenendo attivi solo i servizi essenziali
• Richiedere la cancellazione completa dei tuoi dati quando non più necessari per i nostri servizi
• Opporti al trattamento di specifiche categorie di dati per motivi legittimi
• Revocare il consenso in qualsiasi momento senza penalità, pur comprendendo che questo potrebbe limitare i servizi disponibili

Sicurezza e Protezione dei Dati

Investiamo costantemente in tecnologie e procedure di sicurezza all'avanguardia per proteggere le tue informazioni. La nostra infrastruttura è progettata specificamente per il settore finanziario, dove la sicurezza non è un'opzione ma una necessità assoluta.

• Server sicuri localizzati in data center certificati ISO 27001 sul territorio europeo
• Accesso ai dati limitato esclusivamente al personale autorizzato e formato sulla privacy
• Audit di sicurezza trimestrali condotti da società specializzate indipendenti
• Procedure di backup e disaster recovery testate regolarmente
• Protocolli di notifica immediata in caso di violazione dei dati

Conservazione e Cancellazione dei Dati

Non conserviamo i tuoi dati più a lungo del necessario. I tempi di conservazione variano in base al tipo di informazione e agli obblighi normativi del settore finanziario, ma abbiamo politiche chiare per ogni categoria di dati.

• Dati di consulenza attiva: conservati per tutta la durata del rapporto professionale e per 10 anni successivi come richiesto dalla normativa finanziaria
• Documenti di identità: conservati per 10 anni dalla cessazione del rapporto per adempimenti antiriciclaggio
• Comunicazioni e corrispondenza: conservate per 5 anni per eventuali dispute legali
• Dati di marketing: conservati fino alla revoca del consenso o per 24 mesi dall'ultimo contatto
• Cookie e dati di navigazione: cancellati automaticamente secondo le impostazioni del tuo browser

Trasferimenti Internazionali di Dati

I tuoi dati rimangono principalmente all'interno dell'Unione Europea. Quando eccezionalmente necessitiamo di trasferimenti internazionali, ad esempio per servizi di cloud computing o analisi specialistiche, utilizziamo esclusivamente fornitori che garantiscono standard di protezione equivalenti al GDPR.

Cookie e Tecnologie di Tracciamento

Il nostro sito utilizza cookie essenziali per il funzionamento e cookie analitici per migliorare l'esperienza utente. Non utilizziamo cookie di profilazione per pubblicità mirata. Puoi gestire le tue preferenze sui cookie direttamente dalle impostazioni del browser.

Modifiche a Questa Informativa

Questa informativa può essere aggiornata occasionalmente per riflettere modifiche normative o miglioramenti nei nostri servizi. Ti notificheremo sempre in anticipo di qualsiasi cambiamento sostanziale e, se necessario, richiederemo il tuo nuovo consenso per continuare a fornirti i nostri servizi.